澳大利亚AUSTRAC交易所牌照
澳大利亚证券和投资委员会已经明确表示了比特币不属于金融产品根据澳洲金融服务牌照指导法律和澳洲公司法定义下,但是其他符合金融产品特征的数字货币或者提供此类金融产品的交易平台是需要澳洲金融服务牌照的。
澳大利亚国会已于2023年底通过了将澳大利亚数字货币交易以及其他相应条例的管辖范围,并于2023年4月3日正式生效。至此,数字货币交易所已经正式纳入了澳洲法律的管辖范围,并且也必须遵守于其他金融机构,例如银行,一样的金融机构义务,包括向澳大利亚的交易报告分析中心履行全面的申报义务,制定并提供有效的,具备风控基础的资助的一系列法律文件和管控流程以获得政府审批,允许其运营数字货币交易所。
在此对于澳大利亚目前关于数字货币的监管框架,从数字货币定义、数字货币发行和交易所的角度,做一个简单介绍:
一、关于数字货币的法律定义
澳大利亚于2023年修改的加入了对数字货币的定义:数字货币是数字形式的价值的代表;可作为交换的中介、价值的储存或账户的单位;由政府之外的机构发行;可与法币兑换并可用于作为对价换取商品或服务;一般公众可以取得,且没有任何使用方面的限制;数字化程序或信贷手段。;规定的其他交易手段、数字化程序或信贷手段。
二、数字货币发行的监管
澳大利亚关于ICO的监管主要在于判断某一类数字货币是否为金融产品,如属于金融产品应按照金融产品的相关规定进行监管,如果不属于金融产品,应按照消费者保护的相关规定AustralianConsumerLaw和一般法律规定进行监管。
当然,无论某一类数字货币是否属于金融产品,其发行的过程中都不得有误导性或欺骗性的行为,包括:使用社交媒体扩大公众对于ICO的关注和兴趣度;从事或安排特定人员以特定策略来交易买卖虚拟货币或虚拟资产,以此来在表面上产生更大的交易量;未充分披露发行信息;或对于未取得监管部门批准的ICO,宣传其已取得有关部门的批准。
根据澳大利亚法律,如果数字货币构成下列金融产品类型之一的,就适用金融产品的监管框架:
一所有涉及法币和虚拟货币之间兑换的交易平台都应在AUSTRAC注册并接受监管
根据AUSTRAC的指引从监管角度,所有涉及法币和虚拟货币之间兑换的交易平台都应接受监管,包括:
3.向AUSTRAC报告可疑交易和大额交易
4.记录并保存用户信息、交易信息和AML/CTF制度的执行情况
二所有交易金融产品的交易平台都应取得牌照
如果一家交易平台所交易的数字货币或其他数字资产具有澳大利亚法律下金融产品的属性,那么作为交易金融产品的市场,该交易平台就将被定性为金融市场,应依法取得对应牌照。澳大利亚整体监管层面对于数字货币的发行和交易的监管较为开明,投资市场对于ICO的接受程度较为广泛,已成为交易所的首选牌照之一。
原文
澳大利亚DCE许可,澳洲金融牌照,澳洲数字货币牌照
一、澳大利亚金融牌照监管部门和经营范围
一澳大利亚DCE(DigitalCurrencyExchangeServiceProvider)许可经营范围
AUSTRAC于2023年发放DCE相关许可,即澳洲数字货币牌照(澳大利亚DCE许可)需向AUSTRAC提出申请,是由澳大利亚AUSTRAC监管并颁发的金融许可,主要是面向提供数字货币交易服务的提供商,包括交易所和OTC等相关的业务与公司。
二澳大利亚AUSTRAC监管情况
AUSTRAC是澳大利亚的金融管理机构,负责预防和检测洗钱和恐怖主义融资。联邦政府通过了2023年反洗钱和反恐融资修订法案(AML/CTF修正案),对澳大利亚反洗钱和反恐融资法进行了修改,将数字货币交易商纳入澳大利亚反洗钱和反恐法规,及AUSTRAC的监管范畴,同时针对符合AUSTRAC监管情况的交易机构发放DCE许可,扩大澳大集团首席执行官的权力和职能来提高报告实体与AML/CTF法案和规则的合规性。在AML/CTF修正案生效后,AUSTRAC有以下的权力:
1、澳大公司的首席执行官可以就更大范围的违法行为发出通知,包括不遵守了解你的客户(KYC)报告和记录保存程序。
2、AUSTRAC首席执行官能够向牌照持有公司发布最新的政策方向,以追溯其违反义务的情况。
3、赋予警方和海关人员将在澳大利亚边境对违反义务的牌照持有公司的负责人进行搜查和扣押权。
新牌照要求将把AML/CTF规则应用于交易数字货币的企业(如比特币交易所),澳大利亚数字货币交易公司(数字货币交易商)的要求:
1、在澳洲的数字货币交易商必须办理AUSTRAC并提供所以的业务详情。如提供数字货币交易的公司没有办理AUSTRAC的牌照,可能会导致监禁两年或AUD105,000罚款,或两者兼而有之。
2、建立和维护AML/CTF计划,以确定、减轻和管理他们可能遇到的洗钱和恐怖主义融资风险。
4、报告可疑的活动和涉及法币交易,超过AUD10,000或